Optimiser son patrimoine à Bordeaux
La gestion de patrimoine au sens large (allocation, transmission, optimisation fiscale) est l'un des fils rouges des meetups Bordeaux Finance. La communauté mêle particuliers qui structurent leur patrimoine personnel et professionnels du conseil.
Pour qui ?
Tu construis ton allocation entre assurance-vie, PEA, immobilier et liquidités. Tu prépares une transmission. Tu accompagnes des clients en tant que CGP. Tu veux juste comprendre comment mieux articuler tes enveloppes. Tous les profils sont représentés.
Ce qu'on y discute concrètement
Les sujets centraux : choix entre assurance-vie en ligne (Linxea, Yomoni, Nalo) et CGP traditionnel, sélection des unités de compte, place du PEA et du PER dans une stratégie long terme, donations en démembrement, pacte Dutreil, transmission familiale. La fiscalité de l'assurance-vie après 8 ans et son traitement successoral revient souvent. Les débats sur la diversification, la part risque/non-risque et le rôle des SCPI dans une allocation sont des classiques.
Le contexte bordelais
Bordeaux compte une concentration de cabinets de gestion de patrimoine, de notaires et d'experts-comptables. Plusieurs participants travaillent dans le conseil patrimonial, ce qui permet d'avoir des éclairages techniques sans biais commercial. C'est un cadre rare pour poser des questions précises sans signer un mandat.
Éditions passées où ce sujet a été abordé
- #4Bordeaux Finance #4Mai 2026
- #3Bordeaux Finance #3Avril 2026
- #2Networking & Finance Bordeaux #2Mars 2026
- #1Lancement Bordeaux FinanceFévrier 2026
Les sujets discutés varient selon les participants présents ce soir-là. La récurrence du thème assurance-vie est quasi systématique.
Échanger entre deux meetups
La communauté discute aussi en continu sur WhatsApp et Discord. Rejoins le groupe pour suivre les conversations et être notifié des prochaines éditions.